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江苏江阴农行一行长被全球通缉续:出境手续齐全
2012-04-09 11:13:00      新京报

  农行江阴要塞支行行长孙峰去年12月28日举家外逃。A10-A11版摄影 新京报记者 黄玉浩

孙峰家15年前的别墅,租给了一个废品公司老板。租金由其叔父打理。

天华公司原总经理冯嗣荣,被认为是倒下的第一张骨牌。

  江苏江阴农行一支行行长孙峰被红色通缉,曾向企业主融资用于高利贷;出境手续齐全,警方正调查中

  □新京报记者 黄玉浩 江苏报道

  孙峰目前被公安部红色通缉令全球追捕。出逃前,他是农行江阴市要塞支行行长。

  根据记者调查,孙峰利用其基层银行行长的身份、对资金市场供需信息的掌握,从事高利贷活动,以月息2分(2%)左右借入,以6分到1毛放出,牟取暴利。

  孙峰出逃前被疑资金链已断裂,炒期货亏损或是原因之一。此外,一名涉嫌融资亿元的当地企业主被抓,被认为是孙峰出逃的导火索。

  银行行长外逃也暴露出银行内部监管问题。目前江阴警方正对案件进行调查。

  举家离境3个月后,孙峰携巨款出逃的消息公布。

  江苏无锡市公安局3月25日发布消息称,江阴农行要塞支行行长孙峰“以个人名义先后骗取多名亲友借款1亿余元。去年12月28日举家潜逃境外。目前,公安部已发出红色通缉令”。

  今年35岁的孙峰,不到30岁时就出任基层支行行长,曾被当地农行系统内称为“最年轻、最有才华、最有前途”的基层行长。

  孙峰去年12月28日与父母、妻子和一对儿女举家泰国游,后“去向不明”。

  “谁能想到他会逃呢?他是行长,我不信他也信银行啊。”3月29日,江阴市周庄镇一纺织厂老板张凯(化名)如此感慨。去年10月下旬,在江阴农行要塞支行行长办公室,他一次性借给孙峰1000万元,约定月息1分5,利息每月一结,本金年底收回。

  张凯说,两个月没收到利息,今年1月初,他去找孙峰要本金,银行工作人员告诉他,元旦以后就没见行长上班,手机一直处于无法接通状态。张凯随即报警,此时他才知道孙峰已外逃。

  张凯称,去年12月27日他还打了孙峰手机催要本金和利息,孙峰说:“肯定没问题,年底把本金利息一并给你,我这么大一银行行长还能骗你?”

  银行行长“借钱”

  孙峰借款的企业大多在农行有贷款,一企业主说“我们不敢得罪银行”

  “孙峰的钱追不回来,真的没法活了。”张凯说自己的工厂因资金紧缺,产销陷入困顿。

  他称,在借钱给孙峰前,并不认识孙,只知对方是江阴农行要塞支行行长。去年9月初他接到孙峰电话,孙提出可帮其理财,办理高利息存款。他说,后来孙峰几乎每天来几个电话,都是用行长办公室电话打,说借这笔钱是办理过桥贷款,利润丰厚,月利息可达2分。

  过桥贷款(bridge loan)又称搭桥贷款,是指两个金融机构之间的短期贷款行为。机构A拿到贷款项目后,因暂缺资金没能力运作,找金融机构B,让B帮忙发放资金,等A资金到位后,B退出。这笔贷款对于B来说,就是所谓的过桥贷款。

  记者调查得知,孙峰所操作的“过桥贷款”又称“借新还旧”,实为民间高利贷,在江阴是一种普遍现象。例如,A借了银行1000万元贷款,快到期了还不了,由中间人(担保机构)B向C借钱,A还贷后继续得到银行贷款,再支付给B本金和利息。此项操作实际上可能形成银行呆坏账、也会滋生高利贷行为,一直为国家银监部门明令禁止。

  张凯后来与另一朋友到孙峰的行长办公室转账1500万。张凯称,孙峰提供了三个账户,其中一个是他姨父的。孙峰只开具了一张借条,并叮嘱这事是在偷偷做,不能宣扬。

  江阴当地多名企业主称,很多民间借贷公司都能办理这种“过桥贷款”。一般期限较短,利息非常高,月息可达6分甚至1毛。

  周庄镇培豪纺织厂老板赵军与朋友借给了孙峰近千万元。“他说做过桥贷款我才借的。”赵军承认,借款给孙峰是看中其行长身份,“我11月下旬借的,一分利息也没拿到”。

  孙峰出逃后,企业主张凯曾到孙峰的岳父夏德才家打听消息。夏告诉他,事前不知孙峰要出逃,更不知其行踪。警方立案后,曾有三四名企业老板到夏家打听消息,其中借款给孙最少的也是千万。

  张凯说,他们打听到,债主几乎没有孙峰的亲朋,多是企业主,每个人都金额巨大,“借款总金额不会低于3个亿”。据他了解的情况,璜塘镇的“谭百万”(绰号)借了5000万元给孙峰,江阴农行周庄支行行长陈华也借了1000多万元。

  记者了解到,孙峰借款的企业大多在农行有贷款,“我们不敢得罪银行,他们一盯上我们,我们就死了,不贷款给你或逼你还贷,无异于索命。”张凯说。

  有人脉和“口碑”

  孙峰在江阴市金融系统和当地企业主圈中都有广泛关系,经常帮企业借钱

  江阴农行一内部人士透露,孙峰借款主要集中于周庄、长寿、华士三个镇的企业主。孙峰曾在这几个镇担任农支行行长,有广泛人脉资源,“他知道哪些人有钱,哪些人缺钱,他就来回倒腾赚利息差,2分借来,放出去每月6分以上”。

  据曾与孙峰共事过的一名理财经理透露,孙峰在江阴市金融系统中关系广泛,许多人都通过他来借钱,或由他担保。

  在孙峰的家乡周庄镇孙家巷村,一名不愿意透露姓名的人士称,孙峰只有中专学历,当年能进入农行系统且升迁迅速,是因为孙峰的父亲孙玉才夫妇与江阴农行的老行长徐林仁关系莫逆。这名人士称自己与孙峰同时进入农行,后来辞职。

  记者就孙峰案联系徐林仁,徐未接受采访。年近80岁的徐林仁,曾担任江阴农行行长,是江阴金融界的泰斗式人物。江阴金融系统一名知情者称,江阴市的一些银行行长或信贷部主任都是徐林仁的学生。“徐林仁十分看好孙峰,农行系统内都风传,如果孙峰不出事肯定要提拔为市行副行长的。”

  据介绍,徐林仁的儿子徐柳与孙峰关系较好。徐柳在当地一家叫天华典当行的公司工作,从事民间借贷工作。

  企业主赵军说,事发前,孙峰的口碑很好,在当地企业主圈中交友甚广,以讲义气和信誉好著称,“经常帮企业借钱,从未失信”。

  亿元来自高利贷公司

  从事民间借贷的万欣公司报案称,孙峰卷走了该公司近亿元

  根据记者调查,除了向企业主借款外,孙峰借款的大头,来自一家民间高利贷公司。

  根据无锡市公安局通报的信息,孙峰是2011年12月31日被江阴警方立案侦查。记者调查发现,这一天,江阴万欣投资公司法定代表人向江阴市公安局报案,称孙峰卷走了该公司近亿元借款。

  工商资料显示,万欣公司2011年10月19日成立,经营范围“利用自有资金对外投资,资产出租出借,投资理财管理”,注册资金500万元,法定代表人原为章彩霞,去年12月29日变更为赵汝凤。

  记者拨打了登记资料上赵汝凤的电话和公司电话,无人接听。在其注册地址“江阴市芙蓉路260号6楼603”,未发现该公司。大楼保安说,这个公司有间办公室在3楼,从10月份搬进来后就再没人上班。

  据此前媒体报道,万欣公司实际是一家高利贷公司,对社会企业高息揽储。其中华士镇龙砂村村支书赵积娣借给该公司9800万元,为万欣公司最大债主。赵积娣也因此间接成为孙峰的最大债主。

  记者调查得知,赵积娣与赵汝凤关系较好。现年59岁的赵汝凤曾担任过中国银行华士支行行长。赵汝凤退休后经营以民间借贷为主的典当行与投资公司。赵汝凤与同在金融系统工作的孙峰熟识多年。

  另据媒体报道,赵积娣自己也吸纳民间资金。4月2日,一知情人士短信爆料称,赵积娣曾向华士镇多名企业主和镇干部融资。此消息未得证实。

  村官挪5000万投资?  

  龙砂村村主任称,村书记对外投资是村委会讨论后决定。目前村集体资金“只多不少”

  龙砂村多名村民称,赵积娣借出的9800万中,5000万是挪用村集体资金,其他资金是从社会融资。

  “赵书记拿村集体的资金向外投资,是经过村委会集体讨论后决定的。”4月5日,龙砂村村主任王棋称,该村村办企业经许多年积累,账上集体资金有5000万元。他称,孙峰出逃后,镇里也来查账了,数目都符合。“我敢负责任地说,现在村里的集体资金只比以前多,不比以前少”。

  对于赵积娣对万欣公司的具体借款金额与利息,王棋称不知情,需要等警方的通报。

  根据此前媒体报道,孙峰出事后,为了平账,华士镇领导出面陪着赵积娣向该镇海达集团徐友才借款1000万。华士镇投资公司将3000万元汇至华西村,将华西村“借款”3000万给赵,“实质上是镇里的钱”。

  记者4月5日打通华西村主管宣传的副书记孙海燕的电话,对方称不知情,“无法核实”。徐友才此前在接受媒体采访时,称借了1000万给赵积娣。

  4月5日,华士镇主管工业、纪检和党群宣传的副书记孙健称,他以人格和党性担保,华士镇党政班子没有人在赵积娣那里有投资,党政领导也无人出面替她借钱平账。

  孙健称,去年元旦后,镇里接到江阴市公安局经侦支队、市金融办的电话,得知孙峰的涉案资金,部分与赵积娣有关。

  “我们非常重视,迅速召开镇党委会议,找来赵积娣讯问。”孙健称,赵积娣向镇政府、龙砂村村委会公开承诺,“不会让集体资金少一分一毫。”

  “我只管你集体资金要到位,至于你砸锅卖铁找谁借我不管。”孙健说,今年2月份镇政府对龙砂村账目进行审计,“审计结果已经出来了,我负责任地给你说,账上固有资金5000万”。

  他说,等孙峰案结案,事情水落石出,“赵积娣涉及什么责任,我们就按什么责任去追究,现在我只能保证村集体账面和账户内资金是相符的。”

  倒掉的第一张骨牌?

  天华公司的冯嗣荣涉嫌融资1个多亿,但资金链断裂,冯被抓不到半月后,孙峰出逃

  对于孙峰的出逃,江阴坊间认为,与江阴天华科技公司原总经理冯嗣荣案有直接关系。天华科技公司在孙峰出逃前资金链断裂。该公司称目前负债1.5亿元。

  记者调查发现,冯嗣荣因涉嫌非法融资1亿多元,去年12月15日被抓。根据知情人士介绍,冯的融资中6000万元来自孙峰。

  4月5日,天华科技公司常务副总经理唐伟斌说,冯嗣荣是公司三名股东之一,曾长期担任公司总经理。冯嗣荣对外宣称公司即将上市,借款给公司可以购买内部股,以此向社会募集了1个多亿。

  “我们在去年12月初发现公司账上的4000万元货款没了。”唐伟斌称,去年12月9日公司召开董事会,冯嗣荣承认挪用了4000万元,并承认这笔款项已被他赌博输掉,他称将会尽快筹集款项还账。“但第二天,我们就联系不上冯嗣荣了”。

  天华科技公司报警后,警方以涉嫌非法融资立案,去年12月15日在常州将冯嗣荣抓捕。

  几乎在冯嗣荣被捕的同时,孙峰正在变卖家产,其妻夏亚琴从所在的海澜集团辞职。

  知情人士介绍,今年44岁的冯嗣荣与孙峰相识多年,冯还曾租赁过孙家的铺面。冯嗣荣之前以月息3分向孙峰借贷6000万元。

  记者调查发现,天华科技公司成立于2003年,生产一种新型薄膜,到2009年底产品才研发成功,6年耗资近亿元,冯嗣荣是该项技术的引进者。

  该公司一管理层人士透露,冯嗣荣为推动薄膜项目用了浑身解数筹钱,包括借大量的高利贷。

  唐伟斌说,他无法确定冯嗣荣所借的过亿资金与孙峰是否有关系。他称,冯嗣荣利用公司名义进行融资,但资金并没进入公司账户。“这些钱哪里去了只有冯嗣荣自己最清楚,有传言称冯嗜好赌博,这笔钱已被赌输了,资金链断裂,他才挪用公司款项并逃跑。”

  冯嗣荣的被捕,是否推倒了孙峰出逃前的第一块骨牌,对此,江阴市公安局新闻发言人朱福顺称,案件正在侦办中,具体案情不便透露。

  出逃前处理了家产

  孙峰在去年12月中旬前已做好出逃准备,经营的店面等进行了出租或出售

  3月31日,江阴市峭岐镇夏家村,夏德才家大门紧锁。一名邻居说,年近70岁的夏德才得知女婿全家携款潜逃后,曾痛哭,“一直在骂孙峰没良心”。

  在周庄镇孙家巷村12大队镇公路边,一座别致的三层别墅,与周边的居民楼形成鲜明对比。村民说,这曾是孙峰家的住宅,如今租赁给了一家废品处理厂老板居住。

  废品厂老板娘告诉记者,去年12月中旬,孙峰与父亲孙玉才曾过来收了下一年的房租。“一般都是年底才收的,我们当时钱也不够,孙峰说少点没关系,但这几天一定要交上。”她称,孙峰说最近全家要出国,以后房租委托他的二叔来收,已经办了授权手续。

  20年前,孙峰的父亲孙玉才靠经营化纤废料成为村里首富,15年前在村里建起第一座别墅,不过很快全家搬往江阴市区居住。

  孙峰的一名堂叔说,孙峰一家在江阴市至少拥有7处闹市区门面房,经营一家叫“孙府”的洗浴中心和一家宾馆。

  这名堂叔说,孙峰在银行一年绩效工资就能达到50多万,加上各种奖金,一年有百万元,妻子夏亚琴在海澜集团任中层,年薪也有20多万元。“他们并不缺钱。”孙峰堂叔称,他难以理解孙峰为何携款出逃。

  在江阴市高巷路495号,曾经的“孙府洗浴中心”,现在是一家家纺店。店主潘女士说,这个店面是孙峰在去年12月中旬租给她的,租期10年,价格比较低,条件是一次性交齐十年租金。潘女士说,当时以为孙峰缺钱急用。去年12月26日,孙峰和他的父亲还来收了租金,“节后就听说跑了”。

  记者寻访了孙家的多处店面,均在去年12月中旬前完成了出租或出售。据无锡市警方人士透露,警方调查发现,孙峰与家人在去年12月中旬前就做好了出逃的准备,将资产做了变现和转移。据称,目前孙家有多套房产被警方查封。

  出国手续齐全

  作为支行长的孙峰要出境,按规定需农行系统审批,而警方调查发现孙峰出国手续齐全

  孙峰出逃后,联系到中国银行开平支行原行长余振东案等,“银行行长何以能轻松外逃”又一次成为公众热议话题。

  中国刑警学院经济犯罪侦查系系主任陈祥民,曾参与侦办多起银行职员从事金融诈骗案件,他认为,近年来多家银行爆出银行雇员非法从事高利贷投放等活动,正是银行缺乏对其内部职员有效的制约和监管所致。

  据江阴市一名科级干部介绍,江阴市对副科级以上干部采取重大事项报批备案制,买房子、结婚、境外旅游都要到纪检和人事部门备案报批,出国不论因公因私都要由单位直接领导和市委主管领导签字才可以。他说,不过银行属于业务部门垂直管理,具体程序不太了解。

  根据记者获得的一份中国农业银行因私出境审批表,出境要填写去往地点、启返程的日期与出境理由,需要部门负责人、上级分行的人事主管、分行行长的意见和签字。

  江阴市公安局政工监督室主任朱福顺称,警方调查发现孙峰的出国手续齐全,各种签字都有。记者从江阴农行内部得知,受孙峰事件牵连,近日该行主要领导职务有所调整,原行长已离任。

  江阴农行拒绝了记者的采访请求,称一切以警方通报为准。

  江阴当地传言,孙峰所借款项除了从事高利贷拆借,还有部分用来赌博和炒期货。据称孙峰与其父孙玉才酷爱炒期货,动辄投资数千万,但去年下半年亏损巨大。

  江阴市公安局新闻发言人朱福顺称,可以确定的是,孙峰涉案的资金并非银行与储户的资金,具体涉案金额及流向现在还不便透露。

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