“半年新意谈”·2014年上半年回顾与全年展望系列报道（4）

中国经济导报记者|李想

    今年全国两会，“权力清单”一词首次出现在政府工作报告中。随后，包括“一行三会”在内的国务院60个部门集体公布“权力清单”，涉及正在实施的行政审批事项共1235项。
    7月8日，《国务院关于促进市场公平竞争维护市场正常秩序的若干意见》发布，明确将在全国范围内，对所有市场主体推广“负面清单”，实现清单之外非禁即入。
    两张“清单”贯穿上半年金融改革思路之始终。“权力清单”，划定金融监管之所及。“负面清单”，让渡金融市场化空间。一定一让之间，折射出金融系统包容开放的市场化方向，也彰显出金融治理的现代化水平。

两张“清单”意在发挥两大作用

    制定“权力清单”和“负面清单”源于发挥市场在资源配置中的决定性作用和更好地发挥政府作用。
    对于“负面清单”，大多数人的了解始于上海自贸区。2013年9月，我国首份区域性的“负面清单”出炉，明确列出了不予外商投资准入或有限制要求的领域，涉及国民经济行业1069个小类中的17.8%，超过八成的行业开放。
“‘负面清单’仅限定市场主体不能做什么，并以‘清单’方式进行列示，法无禁止即可为。而‘权力清单’则是通过厘清权力的边界和责任，法无授权不可为。”国家行政学院经济学部副教授马小芳在接受中国经济导报记者采访时表示，二者都体现了简政放权的改革思路。
    就金融市场改革而言，推行“权力清单”，实施有效的金融监管，有利于增强金融体系的稳定性；而“负面清单”则给金融市场以创新的空间，激发金融市场的内生动力。以消费金融、互联网金融为例，新业态的迅速成长，扩充了消费者群体，拓展了金融服务覆盖面与渗透率，成为金融市场良性发展的有力驱动。然而，金融创新通常具有交叉性或延伸到其他领域，缺乏相应约束，造成监管真空。两张“清单”管理模式力促监管部门鼓励金融创新，并以更加宽容的态度引导其良性发展。
    同时，两张“清单”加速金融市场效率。“权力清单”使“一行三会”各司其职，分工明确，提高行政效率；“负面清单”则减少行政审批，加速市场化运作。以资本市场为例，在过去的发展中，行政化导致资本市场的运作效率低，融资成本过高，市场同质化严重。管制过度使行政命令的反映速度远落后于市场。两张“清单”管理模式有利于简化行政手续，促进资本市场向市场化方向迈进。
    “‘权力清单’是政府行为的规定动作，而‘负面清单’则是市场的自选动作。当前，在国内金融业发展环境日益复杂的背景下，行政机构明确‘权力清单’边界，市场主体遵从‘负面清单’管理，无疑为深化金融领域改革与探索监管体制机制提出了新思路和新要求。”国家行政学院副巡视员、经济学博士胡敏在接受中国经济导报记者采访时说。
    “负面清单”力促改革开放双轮驱动“金融业作为竞争性的服务行业，也应该按照‘负面清单’的准入制度和扩大服务业开放的要求，为各类投资主体准入提供公平竞争的市场环境。”央行行长周小川曾撰文指出，要扩大金融市场对内对外开放，强调金融业竞争性、包容性的改革方向。
    实现金融服务业开放，实行统一的市场准入制度，允许具备条件的民间资本进入金融服务领域，依法发起设立民营银行，便是其中一环。今年两会期间，银监会公布了试点民营银行的条件，并确定了首批试点的5家民营银行名单。(下接A4版